7 вещей, которые нужно знать, чтобы начать работать фрилансером в Испании

7 вещей, которые нужно знать, чтобы начать работать фрилансером в Испании

Телефон Бизнес Телефон Бизнес в Испании

Мы расскажем вам о 7 вещах, которые должен знать каждый самозанятый, прежде чем начать свою деятельность: что нужно знать о налогах, немного информации о квоте для самозанятых и как составлять счета-фактуры.

Начинать работу в качестве фрилансера может быть немного страшно. Налоги полны непонятных слов, налоговые формы не совсем просты, а инспекции — это тот кошмар, которого мы все боимся.

Но если у вас все получается, жизнь в качестве собственного начальника может быть прекрасной — у вас будет свобода, деньги и работа, которую вы любите. Так что если вы настроены на это, не позволяйте бумажной работе сдерживать вас. Мы готовы помочь вам в этом. Прыгайте в наш бассейн информации!

Чтобы этот шаг не пугал вас, мы расскажем вам обо всем, что нужно знать, чтобы начать работать фрилансером, в виде контрольного списка из 7 пунктов.

Приступим к делу...

— Fenix.today

#1: Плата за то, чтобы быть фрилансером в Испании

Чтобы быть фрилансером (самозанятым) в Испании, вы должны каждый месяц платить взнос в фонд социального страхования как "самозанятый".

Этот сбор является обязательным и взимается автоматически в конце месяца путем прямого дебета. Это здорово, потому что таким образом нам не нужно беспокоиться ни о чем, кроме того, что на счету будет достаточно денег, когда придет счет.

Для новых самозанятых плата в первый год составляет 60 евро в месяц, а затем постепенно повышается почти до 300 евро в месяц, что будет являться "нормальной" платой самозанятого (платящего на минимальной базе).

Социальный сбор не зависит от вашего дохода

Этот сбор необходимо платить каждый месяц, независимо от того, есть у вас доход или нет. Поэтому перед регистрацией в качестве фрилансера постарайтесь завести несколько контактов (потенциальных первых клиентов), чтобы ваше начинание в качестве фрилансера не было расходами.

Будьте осторожны

Одна очень важная деталь: остерегайтесь возврата квитанции социального страхования. Если вы платите сбор в размере 60 евро и по какой-либо причине возвращаете квитанцию о самозанятости, сбор за этот месяц вам придется заплатить без бонусов ("обычный" сбор, сбор в размере 300 евро, да). Так что будьте осторожны с этим.

Субсидированный взнос

Что касается субсидированного взноса: стоит отметить, что если вы отмените свою регистрацию, а затем зарегистрируетесь снова, — вы потеряете возможность получать субсидию. Субсидии даются в размере: 60 евро в течение 2 лет (3 лет, если вы воспользовались ею в какой-то момент).

Социальное обеспечение — довольно сложный вопрос, он имеет тысячу нюансов, поэтому мы всегда советуем, чтобы вас хорошо проконсультировал человек, который знает ваш конкретный случай.

— Fenix.today

#2: Добавьте НДС в счета-фактуры

Ко всему, что вы выставляете в счетах-фактурах, вы должны будете добавить НДС (IVA), знаменитый налог на добавленную стоимость.

Например, если вы продаете мебель стоимостью 100 евро, вы должны будете взять со своего клиента 100 евро плюс 21% НДС. Это в общей сложности €121.

Не беспокойтесь о расчетах, потому что если вы используете программное обеспечение для выставления счетов, например, такое, как FacturaDirecta, программа сделает расчет НДС за вас.

Ставки НДС в Испании

Обычно НДС, который вы должны добавить, составляет 21%, но есть также товары и услуги, которые идут по ставке 10% или 4%, и другие услуги, которые вообще не имеют НДС.

Например:

  • Продукты питания, гостиницы и рестораны оплачиваются по ставке — 10%
  • Хлеб, книги и лекарства — 4%
  • А при нулевом уровне налогообложения — курсы обучения, медицинские консультации или страхование — 0%

Территория применения НДС

Это верно для покупок и продаж на территории применения НДС. Но что происходит за пределами Испании или на территориях, где он не применяется, таких, как Канарские острова, Сеута или Мелилья?

В этих регионах все немного сложнее, поскольку иногда вам придется применять нулевой НДС, иногда 21%, а иногда НДС страны назначения. Об этом мы рассказываем в следующей статье.

— Fenix.today

#3: Покупайте с НДС и принимайте его к вычету

Это очень важно для самозанятых: требуйте счет-фактуру на все, что вы покупаете для своего бизнеса. Всегда. Таким образом, вы можете "вычесть" НДС и заплатить меньший налог.

Вам придется попросить продавца выписать счет-фактуру с указанием данных вашего клиента:

  • Имя
  • Фамилия
  • Полный адрес
  • Налоговый номер NIE

Очень важно, чтобы счет-фактура был полным, иначе вы не сможете вычесть НДС.

— Fenix.today

Business people signing contract spain fenix today

#4: Какие налоги еще предстоит заплатить?

IRPF (подоходный налог с физических лиц). IRPF — это налог, который платят все, независимо от того, являетесь ли вы самозанятым, работающим, пенсионером или безработным. Это знаменитая "декларация о доходах", которую вы должны составлять каждый год.

При подоходном налоге вы складываете все доходы, которые вы получили в этом году, и вычитаете расходы, полученные из доходов, отсюда и получается ваша годовая прибыль. Затем, следуя таблицам и условиям, продиктованным испанской налоговой службой — Hacienda, — вы выплачиваете процент от этой прибыли.

Налоговое управление не хочет ждать целый год, чтобы собрать весь ваш подоходный налог сразу, поэтому оно заставляет вас каждый квартал выплачивать приблизительную сумму авансом в качестве платежа в счет вашей следующей декларации о подоходном налоге.

Система внесения авансовых налоговых платежей

Когда вы подаете ежегодную налоговую декларацию, производятся фактические расчеты, например:

  • Если вы заплатили авансом больше денег, чем нужно — вам их вернут.
  • Если вы заплатили меньше... — вам придется их вернуть.

Существует две системы внесения таких авансовых платежей, в зависимости от того, является ли ваша деятельность профессиональной или предпринимательской и кому вы осуществляете продажи.

— Fenix.today

Если вы являетесь профессионалом

Если вы являетесь профессионалом (зарегистрированы в профессиональном IAE), при выставлении счетов другим компаниям и профессионалам вы должны будете вычесть 15% в своих счетах на этот аванс. Это и есть "удержание IRPF". Ваш клиент заплатит его от вашего имени в налоговые органы.

Если вы только начинаете свою деятельность

Следует иметь в виду, что если вы только начинаете свою деятельность, то в год регистрации и в последующие два года вы можете применять к своим счетам-фактурам удержание в размере 7% вместо 15%.

Если вы являетесь предпринимателем

С другой стороны, если вы являетесь предпринимателем (зарегистрированы в бизнес IAE), каждый квартал вам придется составлять своего рода мини декларацию о подоходном налоге (форма 130), в которой складываются продажи, вычитаются расходы и выплачивается 20% от полученной прибыли.

Как мы уже упоминали в начале, это также зависит от того, кому вы продаете. Поэтому если вы профессионал и продаете конечным потребителям — вам, возможно, придется подать налоговую форму 130, потому что вы не достигли минимума, чтобы избавиться от этой формы. В данном случае, ваши продажи должны иметь не менее 70% удержания.

7 things you need to know to start freelancing in Spain 2

#5: Платите налоги!

Такие налоги, как НДС, так и НДФЛ, уплачиваются в январе, апреле, июле и октябре — каждый квартал!

До наступления дня уплаты налогов вам необходимо собрать все выставленные вами счета и все вычитаемые расходы за этот квартал. Удобнее и дешевле всего вести бухгалтерию, делая автоматические расчеты через специализированные программы онлайн-бухгалтерии.

После того, как вы все оформите в бухгалтерской программе, вы увидите предварительный результат того, что вы должны заплатить (или компенсировать, или вернуть). Вы сможете проверить, не пропустили ли вы какие-либо расходы для учета.

Когда налоговая форма будет подана, если вы получите возврат, налоговая служба спишет сумму налога прямо с вашего банковского счета. Убедитесь, что в день списания у вас присутствует положительный баланс на счете! 😉

— Fenix.today

Чтобы стать самозанятым, вам придется заплатить:

  • Каждый месяц самозанятые платят сбор в фонд социального страхования
  • Каждые три месяца — авансы по НДС и подоходному налогу
  • И каждый год — вам придется составлять налоговую декларацию о доходах и расходах.

#6: Как платить меньше налогов?

Это вопрос на миллион долларов 😊. На самом деле, это просто, потому что вы просто должны вычесть как можно больше расходов. Не оставляйте неучтенными никакие расходы.

Ну, давайте не будем перебарщивать, потому что нельзя начинать искать расходы и пытаться вычесть то, что не имеет никакого отношения к вашему бизнесу. Потому что если вас поймают на том, что, например, ужин с коллегами вы отнесете к деловым расходам, — они снимут эту сумму, и к вам могут быть применены санкции.

Золотое правило

Золотое правило заключается в том, что вы можете вычесть все, что вы используете на 100% в своем бизнесе и должным образом обосновано (с соответствующим счетом-фактурой или квитанцией).

Будучи индивидуальным предпринимателем, бизнес и личную жизнь трудно разделить, и есть расходы, которые неизбежно смешиваются, например: телефон, бензин, питание... или электричество, вода или газ, если вы работаете на дому.

Для этих случаев правила более сложные и зависят от критериев, установленных Налоговым управлением. Обо всех этих более сложных случаях мы подробно рассказываем в следующей статье.

#7: Правильно оформляйте счета

И, наконец, давайте посмотрим, как правильно выставлять счета-фактуры. Последний шаг к тому, чтобы стать действительно полноправным фрилансером в Испании.

Вы уже знаете, что обязательно нужно выставлять счета-фактуры на все продажи, которые вы осуществляете (если вы находитесь на общем режиме НДС). Важно, чтобы все было хорошо задокументировано на случай налоговой проверки. Самый простой способ —использовать для составления счетов-фактур программу, такую как FacturaDirecta, и таким образом вы сможете убедиться, что все делаете правильно.

Счета-фактуры должны включать пять основных пунктов:

  • Дата.
  • Номер счета-фактуры.
  • Ваши данные (настоящее имя, номер НДС и адрес).
  • Данные покупателя, если он/она предоставит их вам.
  • И, наконец, НДС и IRPF с разбивкой по списку того, что вы продали.

Если какой-то пункт из этого списка отсутствует, вы можете быть пойманы при проверке и получить большое разочарование. Поэтому мы рекомендуем вам использовать программу для выставления счетов-фактур, которая поможет вам правильно пронумеровать ваши счета-фактуры или составить корректировочные счета-фактуры, если это необходимо.

— Fenix.today

Мы перечислили семь самых важных вещей, которые вы должны знать, прежде чем стать законным фрилансером в Испании. Мы знаем, что сейчас это может показаться сложным, но мы здесь, чтобы помочь вам и разрешить ваши сомнения. Вы увидите, что в мгновение ока у вас все будет под контролем.

Кроме того, если вы решите стать индивидуальным предпринимателем, но потом решите, что это не для вас, — вы можете остановиться в любой момент.

Наконец, если вам нужен последний толчок для принятия решения, вам может быть интересно узнать, что существует несколько государственных пособий для начала работы фрилансером, но правда в том, что они очень разные в каждом регионе Испании, поэтому лучше всего спросить у своего городского совета, есть ли какой-нибудь открытый приказ о помощи для вашего конкретного случая.

7 things you need to know to start freelancing in Spain 1

Вы уже знаете все основы, чтобы решиться — становиться фрилансером в Испании или нет. Желаем вам удачи в этом большом шаге!

Свяжитесь с нами для консультации по вопросу продвижения бизнеса

Дайте нам знать, если Вам понадобится профессиональное продвижение вашего бизнеса в сети, на территории Испании. Мы поможем Вам:

  • Разработать бизнес-план
  • Маркетинговую стратегию продвижения бизнес-проекта
  • Создать сайт
  • Подключить диджитал-инструменты
  • Поставить на рельсы все каналы привлечения клиентов в ваше дело
  • Обеспечить грамотную аналитику и консультации для прироста Вашего капитала

Похожие материалы